最新消息:

OTC交易导致银行卡被冻结的处理方案

虚拟币 xunihao 160浏览 0评论

最近一段时间接连有几个朋友通过OTC交易卖币,导致银行卡被冻结了。分享一下这方面的一些心得。

最近几年,中国政府加强了反洗钱打击力度,再加上地方财政吃紧,很多小地方政府将冻卡-罚款作为一种创收手段,因此冻结银行卡、银行账户的事件屡见不鲜。传统通过地下钱庄、跨境电商等资金出境办法被打压厉害,因此很多不合法的资金(例如传销、博彩、黑产等行业)通过USDT、BTC等加密币出境。普通的加密币投资者通过OTC卖加密币时,收到的法币资金可能涉及黑钱,无辜中枪。

 

关于OTC交易的常识

由于国内不允许加密币交易所的存在,很多没经验的被冻卡后,觉得在中国大陆买卖加密币是不合法的,在与银行、警察打交道时候,心里没底气,不敢维护自己的权益。

第一个基本常识:买卖加密币不违法。加密币作为私人财产,是受到法律保护的。国内只是叫停加密币场内交易,并没有宣布持有、通过OTC场外交易加密币是非法的。法律层面的案例分析参见《目前也并无法律法规明令禁止当事人持有比特币或者进行比特币的私人交易》。

第二个基本常识:被冻结卡的时候不要慌张,是买币人的钱有问题,不是你的币有问题,买卖加密币并不违法。在冻卡事件上,你也是受害者。

冻卡后的操作

对于大部分人,卖币金额都不会太大,被冻卡后耐心等上3天左右,一般都会自动解封。

如果冻卡三四天后还未解冻,可以到银行柜台,获取执行冻卡机构的信息。主动联系执行冻卡操作的机构,配合其调查和提供必要的资料。

这里面可能会涉及一个问题:要不要花一些费用消财免灾?有些小地方的执法者会要求扣除部分费用。个人会不同意,因为:自己都是受害者,私人间的买卖虚拟资产受到法律的保护。当然如果涉及群体性事件,调查周期较长导致冻卡事件较长,可以根据自己实际情况酌情考虑。

 

怎样避免冻卡(包括支付宝、微信)

1、OTC交易尽量选择币安、火币这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构与较好的沟通渠道、风控手段。

2、尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现,但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易(相对于自由交易,T+2提现)。

3、避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易,OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。

4、OTC交易的银行卡一定要采用平常不用的单独卡,与工资卡等分离开,这样即便冻结了,不会影响其他资金的使用,配合调查时,也容易说清资金流向。

5、OTC交易的银行卡尽量采用地方性银行的卡,例如各地的城商行、农商行。工农中建招等大中型的股份制、商业银行,由于在全国各地都有网点,执法机构基本上可以直接冻结。

6、每一次OTC交易金额尽量不要过大

7、OTC交易后,不要转到自己其他的银行卡,避免污染了其他资金,配合调查说起来麻烦。要急用钱,可以通过ATM取现或者在线消费掉。

在OTC中采用支付宝、微信的策略类似。

 

值得说明一下:由于像USDT、USDC、GUSD、PAX、TUSD这样的稳定币,基本上都是中心化币,因此也会存在地址直接被冻结的情况。参见:Tether 已将 39 个 USDT 地址被列入黑名单,价值数百万美元代币被冻结

转载请注明:虚拟号之家 » OTC交易导致银行卡被冻结的处理方案

发表我的评论
取消评论
表情

Hi,您需要填写昵称和邮箱!

  • 昵称 (必填)
  • 邮箱 (必填)
  • 网址